Руските крипто закони са насочени към избягване на санкции

В нов аналитичен доклад Верижен анализ обърна внимание на приемането в Русия на „важни“ закони, легализиращи копаенето и използването на криптовалути за международни плащания.

Компанията отбеляза, че новият курс представлява „значително отклонение“ от предишната позиция на правителството, когато през 2022 г. Централната банка на Руската федерация настояваше за пълна забрана на цифровите активи.

„Путин призова Русия „да не изпуска момента“ в регулирането на криптовалутите, подчертавайки нарастващата им роля в глобалните плащания и потенциала за намаляване на зависимостта от щатския долар. Ключови длъжностни лица, включително авторът на законопроекта Антон Горелкин и ръководителят на Централната банка Елвира Набиулина, подчертаха, че тази законодателна промяна има за цел да смекчи ефекта от санкциите и да опрости международните плащания“, се казва в доклада.

От омраза към любов

Въпреки новото законодателство, забраната за използване на цифрови активи за вътрешни плащания в Русия остава в сила, но това не е отслабило широкото им използване, подчертава Chainalysis.

Руската федерация все още е сред водещите страни в годината Глобален индекс за приемане на криптовалута.

„(…) общите забрани за цифрови активи често са неефективни, защото не ограничават значително използването им, а по-скоро ги тласкат към неформални или по-малко регулирани канали“, заключиха анализаторите.

Според изследователите преди приемането на закона в Русия „банковите услуги, свързани с криптовалута, също са се разраствали“. По отношение на “Ведомости” Chainalysis посочи, че Rosbank, собственост на руския милиардер Владимир Потанин, „проправи пътя за трансгранични крипто плащания за бизнеса през юни миналата година, а няколко други банки впоследствие въведоха подобни услуги“.

Инициативата за интегриране на криптовалута в руската финансова система се ръководи от Централната банка, отбелязаха експерти. За да постигне това, Централната банка създаде експериментална инфраструктура, която позволява на одобрени руски предприятия и организации да използват цифрови валути за международна търговия.

„Тези скорошни законодателни усилия за насърчаване на криптовалутите са част от по-широките усилия на Русия да разработи алтернативни механизми за плащане, за да облекчи натиска на западните санкции и да намали зависимостта от щатския долар, дългосрочна цел, особено на фона на нарастващото геополитическо напрежение“, добави Chainalysis.

Според изследователите, новото законодателство „консолидира контрола“ на Централната банка на Руската федерация върху криптовалутата в страната, позволявайки „внимателно регулиране и наблюдение на транзакциите“. В същото време се тества национална криптовалута, чието стартиране е планирано за 2025 г.

Освен това Русия проучва различни методи за заобикаляне на „контролираната от САЩ финансова система“, включително базирани на блокчейн инициативи с общността БРИКС и потенциалното стартиране на обезпечен със злато стейбълкойн с Иран.

Обменни агенти

Chainalysis подчерта, че властите проучват начини за легализиране на платформи за търговия с криптовалута, но все още не са намерили нито едно решение. Русия обаче „се движи напред“ с планове да стартира две нови крипто борси в Санкт Петербург и Москва.

Анализатори добавиха, че Руската федерация вече има „процъфтяваща“ екосистема на криптовалута, въпреки двойствеността на регулирането:

„Някои от най-големите неподдръжници KYC Руски борси като Tetchange, 100btc, Bitzlato, Suex и Garantex се намират в Кулата на Федерацията (…). Докато някои от тези услуги, включително Suex OTC, отбелязаха спад в активността след санкциите на Министерството на финансите на САЩ, други, като Garantex, поддържаха стабилно ниво на операции.”

Изследователите казват, че Garantex е „централен играч“ на руския пазар на криптовалута и вероятно ще остане такъв въпреки международните ограничения.

„Въпреки че Garantex е обработил транзакции за близо 100 милиарда долара от 2018 г. насам, тази широкомащабна дейност не е непременно равнозначна на мащабно избягване на санкции, спонсорирани от държавата, и трябва да се оценява с повишено внимание. Важно е да се отбележи, че не всички потребители на Garantex са руски граждани или се намират в страната и не действат от името на правителството“, поясниха от компанията.

Exved е друга борса, която помага за заобикаляне на санкциите, според Chainalysis. Анализаторите казват, че тя е работила в тясно сътрудничество с Indefibank, чиито съоснователи „са основателят на Garantex Сергей Менделеев и бившият офицер от КГБ и медиен магнат Александър Лебедев“. Exved допринесе внос и износ още преди приемането на ново законодателство, казват изследователите.

В коментар за ForkLog главният изпълнителен директор на Indefibank Сергей Менделеев припомни, че не е имал нищо общо с Garantex повече от четири години и се съмнява в компетентността на разследването на Chainalysis.

„Бизнесът с криптовалута в Русия имаше смесен успех на фона на променящата се законодателна позиция. От една страна, Garantex представлява история на успеха, докато други глобални борси напуснаха руския пазар, като се позоваха на проблеми със съответствието (…)“, отбелязват анализаторите.

Укриване в големи размери

Стъпката за интегриране на криптовалута във финансовата система може да подобри положението на Руската федерация в контекста на заобикалянето на ограниченията. Въпреки това широкомащабното избягване на санкции остава много малко вероятно, като се има предвид, че общите валутни резерви на Русия „са малко под половин трилион долара“, казаха изследователите.

„(…) на настоящите руски пазари на криптовалута просто няма ликвидност за извършване на такива големи транзакции“, обясниха експерти.

Въпреки това, избягването на по-малки санкции „все пак може да има значителни последици за националната сигурност, спазването и разследването“. Според Chainalysis правителствените актьори ще се опитат да използват „нови разработки и посредници“.

Като пример те цитираха незабавни обменници без KYC. Това означава, че потребителите могат „ефективно да избегнат забраните за фиат транзакции на санкционирани руски банки“.

„Насочването на Русия към криптовалутата представлява пресметнат отговор на западните санкции, насочени към алтернативна финансова система, по-малко зависима от щатския долар. Успехът на инициативата зависи от това доколко ефективно властите могат да заобиколят регулаторните пречки, да управляват санкционирани субекти и да изградят необходимата инфраструктура и чуждестранни партньорства в подкрепа на такива транзакции“, заключава Chainalysis.

Нека припомним, че руската Сбербанк подкрепи признаването на криптовалутите и стабилните монети като легитимен платежен инструмент.

По-рано беше съобщено, че Rosfinmonitoring ще получи 10,61 милиарда рубли до 2030 г. за разработването на цифрова платформа за борба с прането на пари. Една от функциите му ще бъде наблюдение на транзакции с криптовалута, осигуряване на деанонимизация на собствениците на биткойн портфейли.

Открихте грешка в текста? Изберете го и натиснете CTRL+ENTER