Новите мерки за борба с измамите на руските банки ще се отразят негативно на борсите за криптовалута

На 25 юли руските банки започнаха да работят нов механизъм връщане на средства, откраднати от измамници. Това може значително да усложни P2P операциите за обмен на криптовалута, каза Едуард Давидов, старши партньор в адвокатската кантора Emet, пред ForkLog.

В случай на кражба на средства, клиентът трябва да се свърже с банката, която след проверка на заявлението е длъжна да възстанови средствата в рамките на 30 дни. Финансовите институции също ще блокират всякакви подозрителни транзакции за два дни, за да потвърдят, че са извършени доброволно, а не под влиянието на измамници.

Новите мерки за борба с измамите ще засегнат предимно „дропърите“, които прехвърлят своите карти/сметки за ползване на трети страни. Според Давидов подобна схема се използва широко при покупко-продажбата на криптовалути.

„Централната банка и Росфинмониторинг считат подобни обменни транзакции, особено тези, свързани с извличане на доходи, като незаконни банкови и бизнес дейности. Все още обаче не се говори за забрана за търговия с цифрови активи“, обясни адвокатът.

Той прогнозира допълнителни трудности и рискове за обикновените потребители при извършване на P2P транзакции.

„При обмен на P2P платформа е невъзможно да се установи самоличността на подателя или получателя на превода – дали е обикновено физическо лице или „дропър“, чиято карта обменникът използва всеки ден. Потенциално потребителят може да бъде въвлечен в транзакция, която банката счита за несъответстваща, и тя ще бъде блокирана“, добави Давидов.

В тази връзка адвокатът предполага, че броят на обменните транзакции на криптовалути за пари в брой ще се увеличи в Руската федерация.

От септември 2021 г. Централната банка на Руската федерация класифицира операциите с криптообменници като съмнителни и изисква от кредитните институции внимателно да ги наблюдават. Ако има съмнение за пране на пари, банката може да блокира транзакциите на клиента и дори да прекрати договора.

В същото време регулаторът обяви планове за разработване на механизъм за блокиране на плащания към борси и обменници на криптовалута.

През 2023 г. съд в Руската федерация вече призна участник в P2P транзакция за виновен в измама.

Нека припомним, че през февруари 2024 г. Централната банка препоръча на търговските банки да идентифицират транзакциите за покупка и продажба на цифрови валути, използвайки акаунти, регистрирани на името на фалшиви лица.

Поради повишената значимост на проблема, Sber изясни процедурата за размразяване на карта след транзакции с криптовалута.

Открихте грешка в текста? Изберете го и натиснете CTRL+ENTER