как Telegram се превърна в основна платформа за измами

Telegram днес уверено води сред платформите, които най-често се използват за измами с криптовалута. За разлика от традиционните телефонни измами, които изискват незабавен отговор и доверие, взаимодействието чрез месинджър позволява по-дългосрочен контакт. Директорът по разследванията на компанията каза на ForkLog за най-популярните схеми за крипто-измама в Telegram.ЧАСЛО» Григорий Осипов.

Защо Telegram?

Най-популярните платформи за крипто измами са X, Discord, Telegram и VKontakte. В руския сегмент лидерът е пратеникът на Павел Дуров. Според различни оценки около 40–50% от всички измами в Telegram са свързани с криптовалута.

По данни Mediascope, платформата показва най-високите темпове на растеж сред подобни ресурси. През октомври 2023 г. броят на потребителите възлиза на 82,3 милиона души, което е с 15% повече от година по-рано и с 62% повече от есента на 2021 г. Аудиторията на сайта в Русия се е увеличила с повече от 30 милиона души след две години.

Според последните оценки повече от 40% от съдържанието в каналите на Telegram за криптовалути през 2023 г. се оказа измамно. Измамниците често изтриват своите публикации след оплаквания от потребители, действия за техническа поддръжка или изявления от специалисти по сигурността. Повечето от изтритите публикации съдържаха ключови думи като „печелете пари сега“, „финансова независимост“, „интелигентни инвестиции“ в заглавията си, предлагащи инвестиране в крипто пазара и обещаващи огромни печалби. В този случай вноските обикновено се приемат на банкова карта.

Основни видове крипто измами

Трябва да се помни, че в основата на всяка схема за измама е психологическият натиск. Измамниците по един или друг начин се запознават с потенциална жертва, като постепенно увеличават доверието им. Те могат да създават фалшиви профили, да се представят за други хора, да инициират комуникация, за да вдъхнат увереност и да създадат илюзии за бъдещ успех. Тогава те предлагат да инвестират в инвестиционен проект, като използват различни трикове, например показвайки фиктивен луксозен живот.

Като цяло най-популярните схеми за измами в Telegram включват следното.

Фишинг връзки

Използват се фалшиви приложения, обменници на криптовалути и борси, които се маскират като реални проекти. Целта е да се накара жертвата да прехвърли средства, които след това изчезват.

Нападателите на Telegram използват голямо разнообразие от техники за привличане на аудитория към измамни ресурси: фалшиви излъчвания в сайтове за видео хостинг, публикации в социални мрежи, хакнати акаунти. Можете дори да стигнете до такива сайтове и канали чрез търсене или пощенски списъци.

Фалшива поддръжка на P2P платформа

Измамниците на Telegram създават фалшиви акаунти за поддръжка за P2P платформи, които изглеждат почти идентични с оригиналните. Те могат също да изпращат имейли, които имитират официални известия. Целта на измамниците е да измамят потребителите и да получат достъп до техните средства или пълни сметки.

В един сценарий нападателите могат да поискат да им бъдат изпратени средства под претекст за проверка или разрешаване на технически проблеми. В друг случай може да изискват код за достъп, който свързва уеб акаунта на платформата с бота на Telegram.

Когато взаимодействат по имейл, измамниците могат също така да вмъкнат фишинг връзки, които ще пренасочат потребителя към фалшиви уеб страници на платформа, за да получат данни за влизане и пароли, бързо да изтеглят всички средства по акаунта и да изчезнат.

Инвестиционни проекти и финансови пирамиди

Под предлог, че правят пари, измамниците рекламират инвестиции в различни проекти, които в действителност се оказват финансови пирамиди. Например, потребителят е поканен да създаде специален крипто портфейл и да използва бота за закупуване на криптовалута и да избере платени тарифи за ускоряване. След това от жертвата се изисква да създаде затворена група в Telegram, да покани приятели там и да публикува презентация на услугата, като ги убеди, че проектът значително ще увеличи активите им след известно време.

Пример за това е проектът Altcoin Club, който предлага услуги за търговия с криптовалута, използвайки средства, инвестирани от потребителите. Използва се канал, използващ ботове за промоция, както и записани положителни отзиви за създаване на репутация на доверие. Потребителите изпращат пари за пускане на карти с пълна увереност, че купуват криптовалута и я търгуват с опитни търговци.

Условията за участие в проекта са изключително примамливи: потребителят прави депозит, който гарантирано ще се увеличи 20 пъти или повече. Минималната сума е 2000 рубли. Можете да работите с капитал от 5900, 9500 и 10 600 рубли. Суми над 20 000 рубли се обсъждат индивидуално. Всички депозити са застраховани, но услугите на поръчител ще струват 10% от получената печалба.

Въпреки това, след като инвестирате средствата, участникът е изненадан: когато търговската сесия приключи, дори преди да получите „печалбите“, трябва да изплатите гаранта на транзакцията и да прехвърлите 10% от обещаната печалба в неговата сметка , след което дайте 20% от сумата на търговеца. Те също могат да бъдат помолени да платят 13% данък. Резултатът от такава измамна търговия е, че клиентът губи всички инвестирани средства и под различни предлози надплаща 50% или повече, за да покрие все още неспечелените средства.

Трейдинг обучение

Измамниците в социалните мрежи обещават на потребителите изгодни обменни курсове на криптовалута и обучение за финансова грамотност. Измамниците също публикуват реклами за различни финансови продукти, от портфейли до инвестиционни платформи.

Измамниците създават илюзията за лесен път към богатството, като обещават, че всичко, което трябва да направите, е да вземете курс по крипто грамотност или да инвестирате в нов проект. На практика обаче това са само измамни схеми, които най-често завършват със загуба на средства за потребителите.

Вътрешна информация

Измамниците се обръщат към потребителите на канали за търговия, като твърдят, че имат данни за предстоящото увеличение на стойността на монета или проект. Те предлагат закупуване на токени на предварителната продажба или чрез фалшиви портфейли и фишинг връзки. Тези проекти често се оказват измами.

Лични съобщения

Измамниците могат да се свързват с потребителите чрез лични съобщения, представяйки се като лидери на групи за криптовалута и предлагайки участие в проекти с обещание за високи печалби. Те също така предоставят обучения и консултации, като се представят за експерти, за да спечелят доверие и да получат пари от жертвите.

Измамниците могат да използват Telegram, за да се представят за администратори на финансови услуги и да се свържат с вас. Те ще предложат съдействие за разрешаване на проблема или проверка на сигурността на вашия портфейл. Това напомня на схема за „банково обаждане“, при която измамниците се опитват да получат чувствителни данни като SMS кодове, потребителски имена и пароли или ви убеждават да инсталирате зловреден софтуер.

Не забравяйте, че от другата страна на екрана може дори да няма измамник, а алгоритъм, който мами потребителите в огромен мащаб. Telegram широко използва различни ботове, всеки със свои собствени функции. Някои от тях се представят за активни членове на общността, създавайки вид на популярност и доверие в канала чрез коментари и реакции. Други участват в масов спам както в лични съобщения, така и в коментари към публикации, като често ги въвличат във фишинг ресурси или измамни канали. Друг вид бот предлага информация на търговците или изпраща сигнали. На пръв поглед те предоставят полезно и експертно съдържание, но по-късно може да предложат закупуване на „ексклузивни монети“ или да последват скрити връзки.

Как да противодействаме на измамниците

Измамниците често се възползват от липсата на познания на хората относно криптовалутите, като предлагат обучение и съвети. Те ви казват как можете бързо да спечелите пари, обещават да върнат загубените средства и се представят за експерти. За да увеличат доверието, те създават профили, които изглеждат като истински, но след превод на средства жертвите не получават нищо.

1. Проучете внимателно, преди да приемете нечии предложения. Направете одит на това, което ви се предлага.
2. Никога не предавайте информация за вход към крипто портфейли или борсови акаунти.
3. Преди да се присъедините към канал или група в Telegram, вижте броя на абонатите и тяхната активност. Проверете за подобни публикации в други социални мрежи. Липсата им може да означава измама.
4. Внимавайте с оферти, които обещават бързи и големи печалби. Измамниците често пробутват нещата, като твърдят, че офертата наистина е за ограничено време.
5. Ако профилът изглежда твърде наперен или наскоро създаден, а последователите изглеждат фалшиви, това вероятно е измамен акаунт. Подхождайте внимателно към всякакви оферти и не бързайте да инвестирате.

Като следвате тези препоръки, можете да се предпазите от крипто измами в социалните мрежи и да избегнете загуба на пари.

Открихте грешка в текста? Изберете го и натиснете CTRL+ENTER